拜登年代拉开帷幕,从各监管机构提名人看数字货币的监管走向

时间:2021-09-23 21:37编辑:未知

文 | Nancy编辑 | Tong出品 | PANews

历经20世纪30年代大萧条与2008年次贷危机的冲击与考验,美国的监管体系已在不断健全过程中形成了一堵密不透风的高墙。纵览国际金融监管史,美国无疑是全球金融监管的风向标,自带金融属性的数字货币亦是这样。

从无声无息地诞生到进步成为广为熟知的另类资金投入品,监管仿佛是挥舞着套马索的骑手,在数字货币这匹“野马”后紧追不舍。在此期间,美国的监管思路一直起着要紧的示范用途,甚至成为其他经济体追随的对象。

而随着着美国政府正式进入拜登年代,从金融监管机构提名的新领导班子来看,加密市场的监管走向或已定调。

美联储主席杰罗姆·鲍威尔

根据美国的法律和惯例,美联储的主席一般由总统提名,国会审议通过,任期四年。鲍威尔于2021年2月任职美联储主席,也就是说其任期将于2022年2月届满。

相比以往“不屑一顾”的态度,鲍威尔态度已经悄然改变。从“监管BTC等数字货币不是美联储的工作”、“数字货币生态系统并不拥有对美国金融体系构成威胁的能力”,过渡到“美联储对BTC产生浓厚的兴趣”、“将考虑将BTC崩跌纳入重压测试”、“ 评估Libra的过程需要耐心”,再到“虽然美联储并不会非常快推出数字虚拟货币,但其存在潜在有哪些好处”、“ 美联储正在研究稳定币的风险”等。鲍威尔对加密货币认知的转变,正推进者美联储对央行数字虚拟货币、稳定币、BTC,与Libra等的研究。

有意思的是,鲍威尔被《福布斯》授与了“年度数字货币人物”的殊荣。而理由则是为了预防美国经济在新冠肺炎病毒疫情影响下崩溃,鲍威尔需要美联储以创纪录的规模大举购买美国国债,同时还增发了高达3万亿USD的货币,并使中央银行资产负债表几乎翻了一番。这种做法的确可以迅速减轻新冠肺炎病毒疫情和经济危机带来的痛苦,但长痛可能会延续下去,很多对美联储持高度怀疑的资金投入者开始认真考虑数字货币。

美国财政部部长珍妮特·耶伦

75岁的珍妮特·耶伦拥有着丰富的的经济政策经验,她是美联储史上首位“女掌门”,也是美国历史上首位女人财长。

在参议院听证会上,耶伦针对美国财政和货币等很多方面表达了我们的看法,她觉得增税不是拜登政府的当务之急。同时。耶伦意在上任后帮且监督拜登政府落实1.9万亿USD的刺激计划。

而在听证会上,耶伦也发表了她对数字货币的立场。“大家要考虑数字货币和其他数字资产有哪些好处,与它们在提升金融系统效率方面所具备的潜力。与此同时,大家知晓它们可能被用来资助恐怖主义,为洗钱提供便利,并支持威胁美国国家安全利益与美国和国际金融体系完整的邪恶活动。大家需要仔细研究怎么样鼓励将其用于合法活动,同时降低其用于恶意和非法活动。”

不过,随后耶伦在一份书面证词中进一步强调称,“BTC和其他数字和数字货币正在全球范围内提供金融买卖,就像很多技术进步一样,这为美国和大家的盟友带来了潜在有哪些好处,但它也为寻求避免目前金融体系、损害美国利益的国家和非国家行为体提供了机会。”

而耶伦正式上任后将负责监管一系列数字货币有关的拟议规则。现在财政部监管数字虚拟货币的三大主要实行机构包括金融犯罪执法互联网(FinCEN)、税务总局(TIGTA)和货币监理署(OCC),FinCEN主要关注洗钱,TIGTA关注税收问题,OCC的主要监管内容则是将数字货币的用与传统银行业务进行合法构连。

事实上,财政部此前对数字货币也采取了强硬态度,该部门甚至举行会议以讨论监管数字资产行业所面临的一系列挑战。最近,财政部还建议称,需要银行和交易网站需要在15天内向金融犯罪执法网(FinCEN)报告任何涉及未推广托管钱包且超越1万USD的数字货币买卖。同时,银行和数字货币交易网站也需要保留任何超越3000USD顾客的数字货币买卖和买卖对手的记录,以验证他们的身份。

现在这项提案被拜登政府冻结,且关于冻结的提案自白宫备忘录发布之日起60天内生效,给予了加密市场短暂喘息的时间。不过,从耶伦的发言来看,伴随正式上任其将对数字货币进行更多监管。

值得一提的是,稳定币也是财政部的监管范围。此前由财政部负责人、产品期货买卖委员会、证券买卖委员会和美联储负责人组成的美国总统金融市场工作组也曾指出,稳定币的用方法应该是“有效管理风险,维护美国国内和国际金融货币体系的稳定”。除去需要遏制非法资金流动外,稳定币提供商应维持足够的现金储备。对于泰达币等稳定币而言,或将面临新一轮“博弈”。

美国证券买卖委员会提名主席Gary Gensler

63岁的Gary Gensler被觉得“华尔街克星”。特别是奥巴马执政时期担任美国商品期货委员会主席时,Gary Gensler以激进、咄咄逼人的监管风格而知名。2008年金融危机爆发后,Gary Gensler不考虑反对,大刀阔斧地改革了引发金融危机的衍生商品监管手段。对于Gary Gensler的提名,外面不少人觉得将是最激进、最倡导监管的美国证券买卖委员会(美国证券交易委员会)主席。

Gary Gensler本人对加密范围也很熟知,此前麻省理工学院(MIT)教授区块链有关课程期间,Gary Gensler曾担任了MIT Fintech@CS人工智能L联合董事兼媒体实验室数字虚拟货币计划的高级顾问。

Gary Gensler 曾表示,“通过ICO销售的大部分数字货币应被视为证券。美国证券交易委员会的分类将使数字货币和交易平台遭到更严格的审查。将来加密数字交易平台将会存在几大趋势。第一,是全球范围内交易平台的整理。现在全球范围内有两百多家交易平台,这个数字将来将会大大降低,不少交易平台将会出局;第二,一些提供代币买卖的交易平台,将来将会在美国证券交易委员会监管范围内进行登记注册。这部分交易平台将会在美国交易平台的监管政策下注册为经济买卖商,可能会在将来6-18个月之内进行注册。”

而自2021年,美国证券交易委员会一直都在加强对ICO的监管力度,欲将其收入监管伞下。对数字货币广泛应用深入知道的Gary Gensler,将直接关乎到数字货币证券概念的监管与行业合规化进步。尤其是迟迟未能通过的BTCETF,或将离成为现实更进一步。

美国货币监理署署长Michael Barr

不近日,有消息称前瑞波币顾问Michael Barr可能会成为下一任美国货币监理署(OCC)署长。Michael Barr是密歇根大学福特公共政策学院的院长,曾就职于奥巴马政府的财政部,参与起草了《多德- 弗兰克法案》。

虽然Michael Barr暂未对数字货币发表有关怎么看,但2021年加入瑞波公司顾问委员会的他沉迷鼓励支付范围的革新。Michael Barr觉得,目前的全球支付系统已经紧急过时,而支付方面的革新或有助于使金融系统愈加安全,减少本钱,并为消费者和企业健全准入机制和提升效率。

而作为隶属财政部的独立机构,OCC的主要监管内容是将数字货币的用与传统银行业务进行合法构连。2021年9月,OCC发布的一份稳定币指南指出,美国联邦政府特许的商业银行和联邦储蓄协会可以为稳定币发行商持有储备金。这是美联邦监管方面初次对稳定币发行商的公开支持。

OCC还强调称,OCC现在尚未解决授权支持涉及非推广托管钱包的稳定币买卖的问题,仅涉及与单一法币挂钩,以1:1支持的稳定币。银行至少天天都要验证其储备帐户余额一直等于或大于发行在外的稳定币数目。

美国产品期货买卖委员会提名者Chris Brummer

美国产品期货买卖委员会(美国商品期货委员会)主要职责和用途是负责监管美国产品期货、期权和金融期货、期权市场,以保护市场参与者和公众不受与产品和金融期货、期权有关的诈骗、市场操纵和不正当经营等活动的侵害,保障期货和期权市场的开放性、角逐性的和财务上的靠谱性。

美国商品期货委员会的态度一直很明确,其将对数字货币的监管作为优先事情。早在2021年起,美国商品期货委员会就将数字货币视为像原油一样的大宗产品,将其纳入监管范围。而在2021 年,美国商品期货委员会 更是加快了监管节奏,2021财年有7项资金救济行动是针对从事非法加密活动的企业的。同时,不久前发布的指导方针中,明确限制了“期货佣金商”(FCM)可存放顾客数字货币的规则,并有意进一步研究去中心化的金融和数字货币治理。

而对数字货币很熟知的乔治敦大学法学教授Chris Brummer或被拜登提名为CFTC(美国商品期货委员会)主席。早在2021年,Chris Brummer曾被前总统奥巴马提名为美国商品期货委员会专员,不过提名在参议院安排确认听证会前就已结束。当拜登取得大选后,Chris Brummer被加入过渡小组。

Chris Brummer被觉得是与Gary Gensler和Michael Barr同样精通区块链与数字货币的候选人,他曾编辑过一本名为“数字货币资产的法律,监管和货币看法”的书本。同时,Chris Brummer曾就Libra问题在美国国会作证,还发表过一篇文章详细介绍了Libra,并对Libra初识模式提出质疑,觉得其可能引发其他恶性情况。不过,伴随Libra白皮书进行了改动,Chris Brummer也表示“我仍然会尽可能维持乐观”。

除此之外,Chris Brummer还曾指出,国会需要扩大美国证券交易委员会管理数字货币作为资金投入买卖的权力。而在说到数字虚拟货币价格波动时,Chris Brummer则表示,现在监管存在真空,在一定量上已经延伸到了数字虚拟货币现货市场。数字虚拟货币是资金投入者追逐资金的产物,也是披露不足的产物。

美国司法部候选部长Merrick Garland

美国司法部是由美国联邦政府的行政机关组成,负责美国的法律实行和司法管理,等于其他国家的司法部或内政部,其部门长官享有阁员地位。

司法部正不断加大打击数字虚拟货币犯罪的力度,除去招募数字虚拟货币律师打击互联网犯罪,还在查处通过数字虚拟货币募资和洗钱的案件。不久前查司法部还查获了与暗网“丝绸的道路”有关的价值逾10亿USDBTC和其他数字虚拟货币,这也是其迄今为止查获的最大规模的数字货币。

相比于别的人选,拜登对司法部门提名姗姗来迟,不久前华盛顿特区巡回法院法官Merrick Garland才被正式提名为司法部长。在业内看来,Merrick Garland是一位“以法治和原则行事的”的政治中立派,一般不做先入为主的判断,温和、言辞小心、不标新立异。

虽然Merrick Garland尚未发表过任何对于数字货币的怎么看,但面对其恢复司法部门合法性与可信性的重任,Merrick Garland可能会以更为小心的态度推行数字货币监管。

与前总统特朗普批判的态度相比,虽然拜登并未对数字货币发表过明确看好,但其对加密语言的态度也并不友好。早在1990年担任司法委员会主席时,拜登提出了《全方位反恐法》和《暴力犯罪控制法》两项反对加密语言的法案。而这两项法案也使得Hal Finney成为PGP(优良保密协议)加密技术的创造者之一,而Hal Finney是中本聪早期的助手,也是第一位收到中本聪转账BTC的。

当然,从上述提名人来看,将来或将看到数字货币与监管机构也或有着更为建设性的接触,加密市场将更趋于合规化。

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